支付公司黑幕：2.5亿美金洗钱案！

据外媒上周四（3月22日）报道，美国一名检察官称，美国司法部（DOJ）已经对一家线上支付公司Payza的两名联合创始人Firoz Patel和Ferhan Patel发起了诉讼，指控其无牌照运营转账支付业务，且涉嫌为非法活动提供洗钱，涉案金额超过2.5亿美元。

这项指控早在2016年11月份时就已经发起，不过直到上周才公布。Firoz Patel现年龄43岁，Ferhan Patel现年龄37岁，两人是加拿大人，是一对亲生兄弟。Ferhan Patel已于3月18日在底特律被捕，而Firoz Patel仍然在逃。

Patel两兄弟在2004年创建了MH Pillars Ltd公司，该公司运营的Payza.com网站是一个线上支付转账平台。该网站在2014年时成为首批拥抱比特币的转账支付服务提供商，当时Payza推出了比特币线上支付服务和比特币电子钱包。

根据美国司法部官员介绍，Payza未获得监管机构的授权，一直处于无照运营的状态，并且，自2012年3月份以来至今，Payza一直在为非法活动提供洗钱服务，帮助这些犯罪分子转移资金，这些非法活动包括：庞氏骗局，传销活动和儿童色情。

过去六年里，Payza一直在为犯罪活动的金融交易（洗钱）提供了便利通道，而且Patel两兄弟也确实知道他们已经在从事非法活动。根据哥伦比亚特区联邦地方法院的文件显示，尽管他们收到了来自多个州的关停通告，被警告无牌照从事线上转账支付是非法行为，但是他们依然对此置之不理，继续运营着Payza.com网站。

这桩洗钱案让Patel两兄弟面临最高20年的牢狱之灾，同时，其他的指控最高面临最高5年的牢期。

Payza的关停对其客户有着直接影响，这些客户可能无法提取出他们的资金。不过，联邦的执法人员称，这些公司的大部分客户都是由犯罪分子组成的，但我们依然会通告那些合法的、无犯罪行为的客户主动联系我们，以取回他们的钱。

来源：finance magnates  编译：刘洋