韩国政府从各方面着手加大加密交易所合规性

随着韩国政府加强反洗钱(AML)监管，韩国主要的加密货币交易所都是自愿遵守规则的。NH Nonghyup 银行“最近成立了一个专门处理合规相关问题的独立部门。韩国还与美国合作，讨论如何推进与加密货币相关的反洗钱措施。

韩国的反洗钱指令目前对于加密货币交易并不直接适用。政府已经让银行负责监控和报告任何与加密货币相关的洗钱活动。为了遵守国家的反洗钱指令，韩国大多数主要银行都增加了合规官员。

据《韩国时报》周五（6月15日）报道，NH Nonghyup 银行“最近成立了一个专门处理合规相关问题的独立部门，《韩国时报》补充称，该行将在该部门工作的员工人数从16人增加到23人。《Joongang Daily》上周六（6月16日）指出：尽管韩国金融监管机构(FSS)做出了上述努力，但仍警告称，该行尚未充分改善内部控制体系。

韩国还与美国合作，推动有关加密货币的反洗钱措施。据《韩国时报》报道：美国财政部长 Sigal Mandelker已与韩国金融服务委员会副主席Kim Yong-beom商讨，除了国际合作措施外，如何加强反洗钱措施，特别是与加密资产有关的措施。

然而，美国发现韩国银行的反洗钱措施并不充分的。韩国最高金融监管机构金融服务局(FSC)周五表示，纽约金融服务部(NYDFS)“已通知金融监管机构，其计划调查涉嫌不符合合规准则的韩国银行(在纽约的业务)”。

据《Joongang Daily》报道，美国监管机构表示，美国监管机构已经对Nonghyup银行处以1100万美元的罚款，“原因是对反洗钱的监管不力”。

纽约金融服务部将在本月底或下个月底开始对6家在纽约运营的韩国银行进行调查。这六家银行是“Nonghyup银行、Woori银行、KB Kookmin银行、Shinhan银行和两家国有银行——韩国兴业银行和韩国开发银行”。

由于纽约金融服务局的处罚将损害韩国金融业的整体声誉，当地金融监管机构也在努力鼓励银行加强其控制和合规体系。名单包括为加密货币交易所提供实名制服务的银行：Nonghyup 银行、Shinhan银行和韩国兴业银行。他们有责任确保他们所服务的加密货币交易帐户符合反洗钱原则。FIU在韩国对反洗钱以及非法资金负责，这其中也包括了恐怖主义融资。FIU与FSS合作，确保银行遵守反洗钱规则。这两个机构都向FSC报告。

加密货币交易所目前不受金融情报机构或金融安全局的直接监管，但监管机构已提议将其置于这两个机构的管辖之下。与此同时，该国最大的加密货币交易所正在自愿升级其反洗钱和内部控制系统。Bithumb已经阻止11个国家使用其平台，并降低了不使用实名制账户的提款限额。Upbit交易所也采用了汤森路透(Thomson Reuters)的系统。23家加密货币交易所同意遵守韩国区块链行业协会制定的自律标准。