ASIC撤销Dover Financial Advisers的AFS牌照

6月28日，澳大利亚证券投资委员会(ASIC)接到一份针对Dover Financial Advisers公司和其独立董事Mr McMaster的法院强制执行令。Mr McMaster是该公司在澳大利亚金融服务执照(AFSL)登记的 “关键人物”（Key Person）。

根据强制令：Dover公司将于2018年7月6日终止一切金融服务业务，并向ASIC提出申请，撤销其AFSL牌照。作为Dover公司唯一董事，Mr McMaster也已承诺永久退出金融服务行业。

法院强制令背景

2017年澳大利亚证券投资委员会(ASIC)就Dover公司“客户保护政策”(Client Protection Policy)展开调查。因ASIC认为其“客户保护政策”存在违法违规，损害客户利益的行为。

2018年3月22日，澳大利亚证券投资委员会(ASIC)对Dover公司的“客户保护政策”提出担忧，并要求其撤回“客户保护政策”。Dover公司按照要求撤回的同时，通知所有新老客户，公司将不再承担客户索赔及其投诉建议。

“客户保护政策”旨在确保公司客户得到最优质的建议和最大程度的保护。然而， ASIC认为政策加重了因公司疏忽而导致客户利益的损失。违反了公司法(Corporations Act)。

一些“客户保护政策”(Client Protection Policy)损害了客户利益，违反了ASIC 中12BG(12BG of the ASIC Act)以下内容:

1.对公司顾问和客户的权利及义务造成重大不公平

2.明确袒护Dover公司及授权代表利益，避免其因提供劣质的金融服务建议而承担法律责任（客户投诉和索赔）；

此外，ASIC认为Mr McMaster缺乏领导能力，损害公司提供金融服务的能力，很有可能在未来违法金融法律法规。