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监管高压中,币圈大佬银行账户被冻结

作者:刘洋

发布时间:2018-07-17 10:00:19

本文转载自金色财经,有删改。

上周 比特币价格从最高的8500美元跌至最低6550美元,一周跌幅达23%。其中在710日,24小时内最大跌幅一度超过了7%

而就在几天前的76日,一则题为《央行采取一系列清理取缔措施 防范化解金融风险与道德风险》的新闻开始在各大网站流传。文中提到,目前支付宝排查并关闭了约3000个从事虚拟货币交易的账户。

区块链投资人、币圈大佬称,其用于交易比特币等加密货币的多个银行账户已被屡次冻结——“短则三天,长的有两个月了。其账户被冻结的直接原因是该账户曾被用于加密货币场外交易。

我感觉只要是被发现交易比特币,(银行账户)就有可能会被冻结,因为我有的账户只用了两次就被冻结了,其中只交易了一次BTC,金额也只有几十万。

据他反映,他和周围的很多朋友现在基本都不再使用平台的场外交易功能,而是改为尽量在熟人之间进行交易。

而他本人更是因为不看好目前的行情,选择了离场观望——“大概只留了20%BTC),其他都换成USDT或者法币了。

年初多数被冻结账户系涉嫌可疑交易

从今年年初以来,币圈就时常传出交易账户被冻结的消息。但是,经事后了解,多数交易账户被冻结主要原因是该账户涉嫌可疑交易。

2017913日,中国互联网金融协会(NIFA)发布了《关于防范比特币等所谓虚拟货币风险的提示》,称比特币等所谓虚拟货币日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具,投资者应保持警惕,发现违法犯罪活动线索应立即报案。

今年1月初,某知名区块链网站贴吧贴出了一则有关银行卡被冻结的帖子。一时引来大量围观,阅读量接近4万,回帖百余条。

监管高压中,币圈大佬银行账户被冻结

很多回帖都证实了资金账户因为交易虚拟货币被司法冻结的事实。

但是,也有很多网友表示,账户被冻结主要是关联交易账户可能涉及洗钱等违法行为。

监管高压中,币圈大佬银行账户被冻结

监管高压中,币圈大佬银行账户被冻结

监管高压中,币圈大佬银行账户被冻结

监管高压中,币圈大佬银行账户被冻结

另一位币圈资深玩家表示:我在3月份的时候就接到过银行的电话,后来就一直没大量进出。(因为)他们的反洗钱系统扫描到我了,让我停手,否则就要冻结我的卡。金额大概在8位数以上吧。

通常情况下,银行柜面会根据账户资金交易往来状况进行判别,如大额高频,或长时间不使用,突然使用的账户进行了大额交易,都会进入金融机构反洗钱监管视线。

而对涉及违反反洗钱规定的账户处理,往往会经过商业银行支行、分行、总行级次上报沟通,然后再反馈到人民银行,人行的反洗钱系统甄别反馈到商业银行的分支机构后,才会对相关账户采取措施。

如果账户进出过于频繁,会触发反洗钱的可疑交易模型。由银行上报央行后,也有可能采取停止使用的临时管理措施。一位在某国有银行从事相关工作人员表示。

比特币交易账户现已被直接监控

时间到了3月前后,有关虚拟货币的监管政策明显收紧。

322日,招商银行香港分行在官网发布提示称,如发现客户账号中交易牵涉虚拟货币,其账号可能被终止使用。

监管高压中,币圈大佬银行账户被冻结 

监管高压中,币圈大佬银行账户被冻结

(我)以前从来没听银行提过比特币交易,这个(情况)大概(发生在)两个月左右(之前)。文首提到的某币圈大佬表示,有些人在平台做过BTC交易,他名下的账户就比较危险,哪怕是新开的账户也可能被冻结。

很多币圈小散也有类似经历——“我有一个银行账户就被限制转账了,之前的转账额度大约20万元,现在只能转5000元,银行的回复是因为涉及了比特币交易。据她介绍,她周围的很多人都遇到过类似事情,而这一切大约就发生在近几个月。

201794日,央行等七部委联合下发公告,明确ICO(首次代币发行)涉嫌从事非法金融活动,要求各类代币发行融资活动立即停止。此后,虚拟货币交易开始转入地下,很多平台也开始转而在境外布局。

20171130日,国家互联网金融安全技术专家委员会发布《11月比特币场外交易监测报告》显示,去年10月份以来,比特币场外交易平台加速上线。

早在20171125日,支持比特币兑人民币(BTC-CNY)C2C场外交易平台就已达21家,上线时间集中在10月下旬到11月。

目前,比特币场外交易主要有三种模式:

一是C2C场外交易,该类平台提供信息发布场所,交易双方根据需求发布买币或卖币广告,类似淘宝

二是钱包APP+场外交易模式,该类平台将场外交易功能集成到比特币钱包APP中,线下交易。

三是场内+场外交易业务模式,即兼营币币场内交易和比特币兑人民币场外交易。

由于平台基本都已转至境外,因此很多位于境内的C2C场外交易就成为了监管重点。

由于C2C场外交易也有很多是通过支付宝和微信结算,因此转账备注成为银行监管的重点。在《央行采取一系列清理取缔措施》一文中,就明确指出二是从支付结算端入手持续加强清理整顿。多次约谈财付通、支付宝等非银行支付机构,要求其严格落实不得开展与比特币等虚拟货币相关业务的要求。

很多场外交易卖家在进行交易时都明确表示:不要在微信或支付宝转账时备注跟虚拟货币有关的信息。

某币圈玩家表示,银行交易账户被冻结一般分两种情况:其一、如果通过银行转账,包括通过支付宝或微信转账,备注为USDT或比特币,相关账户都有可能被冻结。其二、假如有一笔钱涉嫌电信诈骗,经过几次倒手,然后到达平台。当被骗者向公安报案后,则会沿着资金的转账路径,将同一条线上的所有账户都予以冻结。

假设某账户也同该账户进行过交易,同时也涉及了虚拟货币交易,则肯定会被牵连其中。


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