零售外汇经纪商Divisa Capital升级牌照为 “IFPRU €730k”
英国零售外汇经纪商Divisa UK Limited(或称Divisa Capital,其还在英国和欧盟运营着零售外汇品牌Equiti.com)于7月31日宣布,该公司获得英国金融行为监管局(FCA)批准,公司的营业牌照升级为 “IFPRU €730k”执照(即MM牌照)。该公司此前的牌照为Matched Principle License牌照(STP牌照)。
完整的“IFPRU €730k”执照要求经纪商有73万欧元的预留资本。
此前7月中旬时时,我们报道称,总部位于伦敦的零售经纪商Valutrades首席执行官Graham Watkins表示,该公司获得英国金融行为监管局(FCA)批准,公司的营业牌照升级为 “IFPRU €730k”执照(即MM牌照)。
FCA要求经纪商升级牌照
MiFID II自2018年1月3日正式生效后,欧盟的监管机构对零售外汇行业做出进一步限制。其中包括要求经纪商要落实对客户的负余额保护政策。
ESMA对负余额政策保护的规定,目前是降低投资者交易风险。经纪商必须考虑自身是否能落实对客户的负余额保护,对其自有资本的充足性做出评估,并在必要情况下,采取措施升级监管牌照。
在更早的3月7日时我们就报道过,英国金融监管机构(FCA)已经向零售经纪商们下发了通告函,为了保障外汇经纪商们能落实对客户的负余额保护政策,FCA要求STP经纪商们将牌照升级为全MM牌照。
注:在FCA手册(FCA handbook)中,将投资公司按照监管保证金(预留存资本)等级进行了一个分类:50k license(不能够持有客户资金)、125k license(可以持有客户资金,但是并不能交易自己账户) 和 730k license(可以持有客户资金,并且能够交易自己的账户),这三种公司类型对应的外汇经纪商所持的FCA牌照类型分别是:投资顾问牌照;Matched Principle License牌照(STP牌照)和Market maker牌照(MM牌照)。持STP牌照的经纪商属于125k license公司,而持MM牌照的经纪商属于730k license公司。