马耳他金服局计划在2019年底之前实施“第五反洗钱指令”

有消息称，马耳他金融服务管理局（MFSA）计划在2019年底之前正式实施“第五反洗钱指令（Fifth Anti-Money Laundering Directive）”，此举已经比其他国家的监管机构领先一步了。

克里斯托弗•布蒂格耶格（Christopher Buttigieg）是马耳他金融服务管理局证券和市场监管部门负责人，他表示在一些资金流动量较大的行业领域和环境中，往往存在较大风险。因此，他们希望在犯罪分子、洗钱者、恐怖分子、以及其他不良行为者开展非法活动之前就阻止他们。

此前9月，据彭博社报道，欧洲银行管理局近日宣布马耳他监管机构违背反洗钱法则。而此前，欧洲议会则认为马耳他法律中存在“系统性缺陷”。另一方面，欧盟也担忧过于宽松的数字货币政策会助长洗钱之风。

马耳他是典型的区块链之岛，因其政府对区块链及加密货币行业宽松积极的态度，吸引大量的加密货币和区块链初创公司涌入该岛，一些初始代币发行（ICO）项目也打算将业务活动转移到马耳他这样的国家。

而与此同时，也带来一些金融风险，如加密货币正在成为洗钱、恐怖融资的工具，为此，马耳他正在采取更严格的措施，制止洗钱行为。

近几个月，马耳他颁布了三项关于加密货币和区块链技术的立法草案，马耳他金融服务管理局也希望在加密行业出现爆炸性增长之前推出一套有效的监管体系。马耳他的《虚拟金融资产法案》（VFA）和《创新技术安排和服务法案》（ITAS）将在今年11月1日起实施。